A XP está desenvolvendo inteligência artificial própria para criar o que chama de “assessor aumentado”: um profissional com visão unificada do cliente, capaz de receber recomendações de portfólio e ter a qualidade de suas conversas monitorada em tempo real. O objetivo declarado é ampliar o patrimônio dos investidores sob gestão da rede XP.
O que o sistema de IA faz pelo assessor
| Função | O que entrega |
|---|---|
| Consulta unificada | Cliente, mercado e ofertas num único ambiente |
| Recomendação de portfólio | Personalização por perfil de risco e eventos do cliente |
| Monitoramento de conversas | Qualidade do contato avaliada em tempo real, com feedback |
| Hiperpersonalização | Segunda camada de dados extraída de conversas com o cliente |
Funcionalidades descritas por executivos da XP em entrevista. Fonte: Valor Econômico
Dois vetores de dados: números e conversas
O sistema combina dados quantitativos já integrados ao CRM, como alocação de ativos, perfil de risco e vencimento de títulos, com uma segunda camada qualitativa extraída das próprias conversas com o cliente. Venda de bens, planos de estudo no exterior, sucessão e aposentadoria são exemplos de informações que entram nessa camada e alimentam o diagnóstico financeiro. “É como se o assessor tivesse os pontos, mas ainda não desenhou a figura. Ele liga esses pontos. É uma inteligência completa para atender melhor o objetivo dele e o que tem de planos para o futuro”, disse Gabriel Santos, chefe de arquitetura de dados da companhia.
A lógica é acumular contexto ao longo de múltiplos pontos de contato. O diagnóstico inicial é feito presencialmente; a partir daí, cada conversa alimenta o sistema com novos inputs. A fragmentação de dados do cliente é um problema historicamente citado no mercado de assessoria de investimentos, e a aposta da XP é resolver isso internamente.
