O BTG Pactual lançou o Minhas Finanças, ferramenta no BTG Banking que usa inteligência artificial para prever gastos futuros e Open Finance para consolidar contas de qualquer banco. A solução substitui o Finanças+ e está integrada à assistente virtual do WhatsApp do banco, disponível para todos os clientes.
Minhas Finanças: o que o BTG entregou
| Funcionalidade | O que faz |
|---|---|
| Consolidação via Open Finance | Reúne contas de diferentes instituições em um ambiente |
| Metas e limites | Cria teto de gastos mensais por categoria |
| Tags personalizadas | Classifica despesas com rótulos customizados |
| Previsão por IA | Analisa comportamento recente e prevê gastos futuros |
| Comparação de períodos | Avalia desempenho financeiro entre meses |
| Consultas, Pix e pagamentos via assistente no app de mensagens |
Funcionalidades anunciadas no lançamento. Fonte: Valor Econômico
A reforma do Finanças+
A nova ferramenta substitui o Finanças+, funcionalidade anterior de gestão do BTG. O banco manteve o conceito de visão consolidada, mas reformulou a experiência com personalização de calendário financeiro e possibilidade de excluir despesas atípicas do planejamento. “A gente repaginou tudo isso e lançou realmente uma solução que fosse resolver a dor do nosso cliente. Um cliente de alta renda, investidor, um jovem potencial que vai ser um investidor um dia. Então, a gente criou uma solução voltada para o nosso público”, disse Bruna Bonamini, diretora executiva do BTG Pactual.
A estratégia vai além da organização de gastos. Bruno Peuker, sócio responsável de banking do BTG Pactual, descreve um ciclo em que a utilidade da ferramenta incentiva o cliente a ampliar o consentimento de dados. “Quanto mais eu conseguir criar valor para o meu cliente final sobre o que ele faz dentro dos nossos aplicativos, mais ele vai querer dividir, usar mais a nossa ferramenta, dar o consentimento para o Open Finance, para a gente ter as informações de mercado”, afirmou. A integração com o WhatsApp, construída sobre LLM próprio, amplia os pontos de contato. “Ela é uma IA e é uma LLM própria, que a gente usa para identificar qual é a transação do cliente, a dúvida do cliente”, disse Bonamini.
