A Personetics fechou parceria com a Plaid para que sua IA de personalização enxergue as contas que o cliente mantém em outros bancos, e não apenas o que passa pela instituição contratante. O alvo declarado é a disputa pela conta principal: segurar depósito, vender mais produto e virar o aplicativo onde o cliente resolve a vida financeira.
Por que banco quer o dado que está fora dele
| Indicador | % |
|---|---|
| Executivos de bancos que apontam silos de dados entre linhas de negócio como trava para extrair inteligência do dado transacional | 56% |
| Executivos de bancos que apontam incapacidade de montar um perfil único do cliente | 55% |
| Clientes que dizem que personalização influencia onde mantêm conta | 72% |
Levantamento com executivos de bancos citado pela Personetics e relatório da PYMNTS Intelligence. Fonte: PYMNTS
O que a parceria entre Personetics e Plaid entrega ao banco
Com a integração, banco e cooperativa de crédito combinam o dado próprio com o dado de open banking trazido pela Plaid, incluindo contas mantidas em outras instituições. A partir desse quadro mais amplo, os modelos da Personetics passam a sugerir insight, recomendação e próxima melhor ação, segundo o PYMNTS. Do lado do cliente, a promessa é economizar mais, evitar tarifa desnecessária, administrar dívida e decidir melhor dentro do aplicativo que ele já usa.
“Quando conseguimos trazer dados de contas que o cliente mantém em outros lugares, conseguimos revelar insights que refletem o quadro financeiro completo dele e ajudá-lo a agir de forma mais inteligente com base nisso, não apenas com o que está parado em uma conta”, disse Udi Ziv, CEO da Personetics, em tradução livre. “É isso que constrói a primazia ao longo do tempo, e é por isso que vemos um encaixe tão natural com a Plaid.” Adam Yoxtheimer, head de parcerias da Plaid, afirmou que o acordo permite à instituição identificar oportunidades e agir sobre a vida financeira inteira do cliente, não apenas sobre o que flui por uma única conta.
Em outubro de 2024, a Personetics divulgou alcançar mais de 150 milhões de clientes bancários mensais em 35 mercados. A Plaid, que conecta contas a aplicativos financeiros nos Estados Unidos, mira um IPO com avaliação de US$ 8 bilhões.
Neste mês, a empresa também abriu acesso vivo à conta bancária para agentes de IA, estendendo o mesmo encanamento de dados para além do painel do banco.
