Santander e 5 bancos do UK criam verificação digital de ID

Por que isso ecoa no Brasil

A lógica é a mesma que sustenta o Open Finance brasileiro: dado verificado compartilhado entre instituições sob consentimento do cliente. E o problema que o serviço ataca é grande por aqui. As tentativas de fraude de identidade cresceram 36,6% no primeiro trimestre de 2026, segundo a Serasa.

O mercado brasileiro também aposta em identidade como infraestrutura. A Serasa Experian comprou a IDwall por R$ 400 milhões para reforçar verificação digital, enquanto bancos buscam onboarding mais rápido, no caminho que levou o Citi a cortar o KYC de uma hora para 15 minutos com IA. O Santander, presente nos dois mercados, é ponte natural entre os dois movimentos.

O que observar

O ponto central é quem se torna a camada de identidade da economia digital. Quando bancos assumem a verificação, o ativo deixa de ser só o documento e passa a ser o relacionamento de confiança que a instituição já tem com o cliente. Vale acompanhar se varejistas e plataformas digitais adotam um trilho liderado por bancos ou preferem provedores independentes de identidade, já que a escolha define quem captura o dado e a receita da verificação.

A pergunta operacional é o atrito do consentimento. Pedir autorização explícita a cada transação protege o usuário, mas pode travar a conversão se a experiência não for fluida, o mesmo gargalo que o Open Finance enfrenta na adoção. Se o modelo reduzir fraude sem adicionar etapas perceptíveis, tende a virar referência para reguladores e mercados que discutem identidade reutilizável, incluindo o brasileiro.

Fontes: Finextra • City AM • Let’s Money • Let’s Money • Let’s Money