Mais de 650 instituições financeiras já delegam parte da triagem de crime financeiro a agentes de IA. A Nasdaq Verafin acaba de ampliar essa força de trabalho com dois novos analistas autônomos, de fraude e de prevenção à lavagem, enquanto no Brasil só uma em cada três instituições usa inteligência artificial contra crimes financeiros.
Os agentes de IA da Nasdaq Verafin
| Agente | Função | Impacto / status |
|---|---|---|
| Analista de Sanções | Revisão de alertas de sanções | Até 90% menos carga de revisão |
| Analista de EDD | Due diligence reforçada | Até 50% menos tempo de análise |
| Analista de PLD (novo) | Alertas de estruturação de saques | Disponível no 3º tri de 2026 |
| Analista de Fraude (novo) | Alertas de atividade ACH incomum | Disponível no 3º tri de 2026 |
Força de trabalho de IA agêntica e ganhos relatados. Fonte: Nasdaq Verafin
O que muda nos agentes de IA antifraude
A Verafin, unidade de combate ao crime financeiro da Nasdaq, lançou a primeira geração da sua força de trabalho agêntica no fim do ano passado, com um analista de sanções e um de due diligence reforçada. Segundo a empresa, o agente de sanções entregou até 90% de redução na carga de revisão de alertas, e o de due diligence, até 50% de redução no tempo das análises.
A novidade são dois agentes que ampliam o time para além do compliance de sanções. O analista de prevenção à lavagem começa pela triagem de alertas de estruturação de saques, quando uma quantia grande é fracionada em depósitos menores para driblar limites de comunicação aos reguladores. O analista de fraude estreia mirando atividade incomum no ACH, o sistema de transferências eletrônicas dos Estados Unidos. Ambos chegam no terceiro trimestre de 2026 e podem encerrar falsos positivos sozinhos, enquanto a geração anterior operava só em modo de recomendação.
“O nosso objetivo sempre foi construir uma força de trabalho de IA agêntica que espelhe a estrutura de uma equipe real de combate ao crime financeiro, baseada em funções, ciente de tipologias e capaz de executar fluxos de trabalho inteiros de ponta a ponta”, afirmou Rob Norris, vice-presidente sênior e chefe de estratégia de produto da Nasdaq Verafin, em tradução livre.
